Bloks

Bloks とは

Bloks は、資産の助言をする人のために顧客との関係の履歴を保つ。打ち合わせ、電話、手紙、書類を、誰も書き込まずに整った情報に変える。

自らを顧客管理の対極と呼ぶ。置き換えではなく、一般的な仕組みが本人に任せる部分を担う層だという。資産の助言をする人と資産運用の担当が対象で、抜けられない仕組みを抱える会社も含まれる。

応える不満はありふれている。自分の仕組みのために記入係になるのを、助言する人は快く思っていない。

できること

顧客に触れるものなら何でも、打ち合わせ、電話、手紙、書き置き、公開された材料が背後で静かに記録され、一つの姿にまとめられる。

要点は必要になる前に届く。何が未解決で何が大事かを把握して臨め、思い出す手間がない。作業、約束、後の追いかけは自動で作られ、組織全体で追跡される。誰かの記憶に頼りがちな部分である。単独でも既存の仕組みに添えても動く。

向いている人

資産の助言をする人と設計する人が主な使い手である。組織全体で同じ水準の対応を保てない資産運用の会社も含まれる。

保険と投資の実務にも触れられ、顧客の多い組織にも向く。顧客が数人で記憶の確かな一人の助言者には恩恵が薄い。

複数の人が長年にわたり同じ顧客を支える実務で最も効く。十数人の顧客を抱える一人の事務所ではそうならない。

注意点

資産の助言は規制が厳しく、顧客に何を伝えたかも順守の義務の一部である。自動の記録は助けになるが、規制側の保管の規則に沿って整えるべきだ。書き起こしは都合の良い証拠であると同時に、開示の対象にもなる。

会話の録音には同意が要り、顧客には伝える権利がある。仕組みがあっても運用は会社の責任だ。情報の集約により金融と個人の情報が一か所に集まるため、記録の置かれる国と安全性の認証を確かめるべきである。既存の仕組みと並べると記述が矛盾する。導入前にどちらを正とするか決めること。